Case 相談事例

将来必要になる子どもの教育費の不安から、住宅購入を延期していた方のご相談でした。
収入・支出などのヒアリングをきめ細かに行い、ライフプラン表を作成。必要な時期・教育費が具体的に分かるよう解説とアドバイスを行い、お客様の不安を解消に導くことができ、念願の住宅購入にいたった事例です。

生命保険のご相談にいらしたお客様の事例です。保険の現状分析を行ったうえで、現在の家族構成などを参考に保障内容を見直ししました。作成したライフプランをもとに、必要保障額などを算出。加入中の保険内容をくまなく確認したうえで、無駄のない契約内容に変更することにしました。払込期間なども計算し、結果として保険料の総額を軽減することができました。

住宅購入を検討されている方からローンのご相談があったのですが、話を聞くと相続資産があるとのことで、資産運用についてもお聞きすることになりました。現状はすべてネットバンクで分散して定期預金にしていたのですが、もっと分散して投資に回せば将来受け取る金額が変わってくるとアドバイス。以降も継続的にお話を伺うことで、お客様の相続資産にまつわる不安を軽減できた事例です。

従業員のモチベーション向上に悩む、経営者様からのご相談でした。まず、退職金規定を作成するようにアドバイス。退職金設定を従業員に説明し、将来の具体的な話をすることでモチベーションアップに繋げました。

また、長年実施していなかった慰安旅行に行ってはどうかと当社からご提案し、実施したことでさらにいい結果に結び付きました。こちらの企業様は、最終的に当社で損害保険・生命保険もご契約されています。